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El Banco de España suspende a ocho cajas y cuatro bancos, que necesitan 15.152 millones

El Banco de España suspende a ocho cajas y cuatro bancos, que necesitan 15.152 millones

    • Esas entidades deberán captar capital para cumplir los nuevos requerimientos
    • Bankia, fusión de Caja Madrid y Bancaja, es la que más requiere, 5.775 millones

    Capital básico o ‘core capital’

    Es la proporción de los fondos de los que una entidad puede disponer libremente respecto a los activos ponderados por riesgo.

    El objetivo de la reforma es elevarlo para que las entidades puedan soportar mayores pérdidas, por aumento de la morosidad, sin que peligre su estabilidad financiera.

    RTVE.es / AGENCIAS – MADRID 10.03.2011 – 17:38hEl Banco de España ha cifrado en 15.152 millones de euros las necesidades de capital del sistema financiero español para cumplir con los nuevos requisitos de solvencia impuestos por el Gobierno, que a fecha de hoy incumplen doce entidades: ocho cajas de ahorros o bancos formados por ellas, dos bancos españoles y dos filiales de bancos extranjeros.

    Las ocho cajas de ahorro que no cumplen son Bankia (la fusión de Caja Madrid, Bancaja y las cajas Insular de Canarias, Laietana, Ávila, Segovia y Rioja), Banco Base (CAM, Cajastur, Caja Cantabria y Caja Extremadura), Banca Cívica (Caja Navarra, Caja de Burgos, Caja Canarias y Cajasol), Mare Nostrum (Caja Murcia, Caixa Penedés, Caja Granada y Sá Nostra), CatalunyaCaixa (Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa), NovacaixaGalicia (la unión de las dos cajas gallegas, CaixaNova y Caixa Galicia), Caja España y Unnim (Caixa Sabadell, Caixa Terrasa y Caixa Manlleu).

    Entre todas, necesitan recabar 14.077 millones de euros antes de octubre para alcanzar una proporción de capital de máxima calidad respecto a activos de riesgos del 10% y evitar que el Estado entre en su accionariado.

    La fusión de Caja Madrid acapara un tercio de las necesidades

    En términos absolutos, Bankia es la que más dinero requiere, con 5.775 millones de euros, seguida de NovacaixaGalicia, con 2.622 millones. Sin embargo, la situación del primer grupo financiero español es más holgada que la fusión gallega, ya que su capital básico alcanza el 7,1%, mientras que NovacaixaGalicia es la que peor situada se encuentra, con apenas un 5,2%.

    En cuanto al resto de cajas que no cumplen, CatalunyaCaixa se encuentra en el 6,5% y Unnim, en el 6,7%, mientras las demás superan incluso el 8%, más cerca del 10% que la nueva normativa pide a aquellas entidades que no tienen suficiente participación privada, es decir, a las cajas de ahorro.

    Destaca, en cualquier caso, la buena respuesta de las cajas rurales, ya que no suspende ninguna de ellas, así como de las cajas de ahorro que, como Ibercaja o La Caixa, tienen suficiente participación privada y pueden rebajar su umbral de capital básico requerido al 8%.

    Cuatro bancos en problemas

    En cuanto a los bancos, las necesidades conjuntas ascienden a 1.075 millones de euros, que se reparten entre dos filiales de bancos extranjeros, Barclays, que requiere 552 millones, y Deutsche Bank, con 182, y dos entidades españolas, Bankinter, con 333 millones, y Bankpyme, que necesitará ocho millones para completar su capital básico.

    En términos relativos, no obstante, el peor situado es Barclays, que sólo tiene un 5,2% de capital básico, casi tres puntos menos del 8% que se requiere a los bancos. Bankpyme tiene 6%, Deutsche Bank se encuentra en el 6,4% y Bankinter llega al 6,9%.

    La entidades que no llegan al umbral mínimo de capital básico tienen ahora 15 días para presentar un plan de recapitalización al Banco de España, que lo evaluará y dará su parobación para que esté ejecutado antes del 30 de septiembre, la fecha límite.

    Estimación inferior a la del Gobierno

    Con todo, se podrá dar excepcionalmente tres meses más a las entidades que hayan cumplido “básicamente” el plan y estén pendientes de algún trámite; incluso si se trata de una salida a bolsa, el plazo podrá llegar hasta marzo de 2012, aunque los trámites deberán estar iniciados en septiembre.

    La estimación total del supervisor financiero es inferior a las cifras adelantadas por el propio Ejecutivo, que había calculado en torno a 20.000 millones de euros las necesidades de capital de las entidades españolas.

    Asimismo, es muy inferior a la de las de los diferentes organismos de análisis, que habían dado cifras con una horquilla que iba desde los 17.000 hasta los 80.000 millones de euros. Este mismo jueves, Moody’s ha cifrado en 40.000 millones esas necesidades, una de las razones que ha esgrimido para reducir la nota de la deuda soberana española.

    • Bankia y Novacaixagalicia son las que requieren más capital adicional
    • Barclays y la entidad gallega, las que cuentan con peor nivel de solvencia

    RTVE.es 10.03.2011 – 17:48hEl Banco de España ha suspendido a 12 entidades bancarias porque no cumplen con los requisitos mínimos de solvencia marcados por el Gobierno y por el supervisor bancario.

    Bankia y Novacaixagalicia son las entidades que requerirán mayores inyecciones de capital para alcanzar el límite mínimo de capital básico -del 8% en el caso de los bancos y del 10% en el de la mayoría de las cajas. Pero las que presentan unos niveles de solvencia menores son Barclays Bank y Novacaixagalicia.

    Algunas de la entidades suspensas ya habían anunciado la puesta en marcha dedistintas iniciativas para lograr recapitalizarse y alcanzar la solvencia requerida.

    Bankinter, por ejemplo, realizará dos emisiones de bonos convertibles en acciones a tres años (que computan como capital básico) por un importe total de 406 millones de euros, una cantidad mayor a la necesidad que le ha marcado el Banco de España.

    Por su parte, Banca Cívica ha recurrido a la captación de capital privado al suscribir un acuerdo de intenciones con un fondo estadounidens para que éste suscriba un instrumento convertible en acciones por importe de 450 millones de euros.

    Otros seis de los grupos de cajas incluidas en las lista de suspensos (Novacaixagalicia, Base, Mare Nostrum, CatalunyaCaixa, Unnim y Bankia) se han convertido en bancos o han iniciado los trámites para hacerlo. Eso les permitirá la captación de capital privado y también les puede facilitar su salida a Bolsa.

    Hasta ahora, solo Bankia, Mare Nostrum y Banca Cívica han mostrado su intención de salir al mercado de valores.

    Además, según la nueva ley de las cajas convalidada este jueves por el Congreso, solo al adoptar la forma de bancos podrán recibir ayuda del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) si al llegar octubre no han logrado recapitalizarse adecuadamente.

    De las cajas suspendidas, sólo Caja España y Duero ha limitado su estrategia de refuerzo a buscar una fusión con otras cajas.

    A continuación, añadimos el listado con las entidades, sus actuales niveles de solvencia y sus necesidades de capital adicional.

    ENTIDAD CAPITAL BÁSICO NECESIDAD DE CAPITAL
    Barclays Bank 5,2% 552 millones de euros
    Novacaixagalicia 5,2% 2.622 millones de euros
    Bankpyme 6% 8 millones de euros
    Deutsche Bank 6,4% 182 millones de euros
    CatalunyaCaixa 6,5% 1.718 millones de euros
    Unnim 6,7% 568 millones de euros
    Bankinter 6,9% 333 millones de euros
    Bankia 7,1% 5.775 millones de euros
    Banca Cívica 8,1% 847 millones de euros
    Banco Base 8,2% 1.447 millones de euros
    Caja España y Duero de Inversiones 8,2% 463 millones de euros
    Mare Nostrum 8,4% 637 millones de euros

     

    10 marzo, 2011 - Posted by | ECONOMIA, NOTICIAS |

    1 comentario »

    1. UNNIM FALTA DE TRANSPARENCIA.

      Estar informado es bueno, es mi opinión.

      Mirar el video Judicial contra Unnim en Youtube, el juez le desaparece de los autos cuentas desconocidas del cliente, el cliente solicitó sus cuentas y no las consiguió. Alucinante.

      Comentario por JGC | 13 julio, 2011 | Responder


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